Case Study: A Smart Consulting e a transformação digital no setor bancário

A transformação digital no setor bancário exige mais do que investimento tecnológico e financeiro. É necessário compreender o negócio, antecipar necessidades e garantir que cada projeto contribui para o crescimento sustentável do cliente.

Foi neste enquadramento que um líder do setor bancário confiou à Smart Consulting um projeto de grande escala para modernizar sistemas legados e apoiar a transição digital das suas operações em Portugal, Espanha e Brasil.

Através do modelo de Team Extension, a Smart Consulting integrou consultores experientes nas equipas internas do banco, garantindo continuidade e alinhamento com o negócio.

Visão Geral do Projeto

A parceria teve início em 2024 e faz parte de um programa de transformação digital mais amplo, iniciado pelo banco em 2018. O objetivo passa pela substituição progressiva de sistemas e aplicações desatualizados por soluções mais modernas, intuitivas e seguras, ajustadas às necessidades dos colaboradores e clientes do banco.

Os consultores da Smart Consulting estiveram envolvidos na modernização destes sistemas:

• Aplicação mobile utilizada pelos clientes finais.
• Aplicação de apoio aos operadores nos balcões de atendimento do banco.
• Aplicação interna de gestão de grandes fortunas, utilizada por gestores de conta.
• Sistemas associados aos cartões do banco em Portugal, Espanha e Brasil.

Há um denominador comum em cada iniciativa: melhorar a eficiência operacional e a experiência dos utilizadores, tanto funcionários como clientes. No caso da aplicação utilizada pelos operadores de balcão, a intervenção foi além da componente técnica. Os consultores da Smart Consulting estiveram no terreno e falaram diretamente com os colaboradores do banco para perceberem como poderiam melhorar a aplicação. Este contacto permitiu identificar limitações e definir melhorias alinhadas com o trabalho diário nos balcões de atendimento.

A Equipa da Smart Consulting

O projeto conta com dois consultores da Smart Consulting integrados na área de transformação digital do banco:

• Project Manager (PM): Responsável pela gestão operacional e execução dos projetos. Implementa metodologias como Waterfall, Agile e Scrum; define equipas; gere recursos e articula diretamente com a direção para desbloqueio de orçamento e tomadas de decisão. Tem cerca de 20 anos de experiência em gestão de projetos e um percurso profissional que cruza Portugal, Espanha e o Brasil. Assume um papel holístico na gestão de projetos complexos, com uma forte componente humana e motivacional.
• Project Management Officer (PMO): Responsável pelo controlo estratégico dos projetos. Gere métricas, KPIs e orçamentos, acompanhando diferentes projetos em simultâneo. Com mais de seis anos de experiência, o seu papel é essencial para garantir o rigor, consistência e alinhamento com os objetivos do banco.

Esta combinação entre execução e controlo estratégico permite uma gestão equilibrada, eficaz e alinhada com a exigência do setor bancário.

Metodologias e Abordagem

A Smart Consulting aplica metodologias reconhecidas (Waterfall, Agile e Scrum), adaptando-as à natureza e maturidade de cada projeto. Em contexto bancário, a coexistência de modelos é essencial.

Alguns processos necessitam de estabilidade e controlo rigoroso, típicos do modelo Waterfall. Outros, em contrapartida, beneficiam da flexibilidade e rapidez do Agile e Scrum, que permitem ciclos de entrega mais rápidos.

Desafios do Projeto

Um dos principais desafios passa por acompanhar o ritmo acelerado da inovação tecnológica, sobretudo na área de inteligência artificial, já amplamente adotada em mercados como o Reino Unido e Espanha.

O banco enfrenta o desafio de adaptar inovações implementadas em grandes mercados à realidade portuguesa e à sua dimensão local. A Smart Consulting assume aqui um papel de mediação entre a inovação global e a aplicação local.

Outro desafio relevante é o recrutamento de perfis altamente especializados. O setor bancário procura consultores com um nível de senioridade elevado e um conhecimento profundo do negócio. Os consultores da Smart Consulting combinam experiência de mercado, visão estratégica e capacidade de execução.

Impacto e Benefícios da Parceria

A parceria tem gerado impacto direto na forma como os projetos de transformação digital são geridos e executados. Entre os principais benefícios identificados, destacam-se:

• Reforço do posicionamento da Smart Consulting na área da gestão de projetos no setor da banca.
• Maior alinhamento entre tecnologia e gestão, graças à liderança operacional do Project Manager e ao papel estratégico do Project Management Office.
• Evolução tecnológica pensada à medida das pessoas que a utilizam, com melhorias na experiência dos colaboradores e clientes do banco.

Uma Parceria de Longo Prazo

O projeto mantém-se em curso, com perspetivas de crescimento. A Smart Consulting pretende reforçar a sua presença no banco, alargando a equipa a novos perfis de áreas funcionais e de gestão de projeto, como, por exemplo, Scrum Masters ou Business Analysts.

Para além disso, a Smart Consulting está interessada em alocar consultores de áreas técnicas, como desenvolvimento, qualidade e infraestrutura. Esta ambição passa por integrar perfis como QA testers, developers, DevOps e administradores de sistemas.

O objetivo é claro: contribuir de forma mais abrangente para o ecossistema tecnológico do banco e continuar a ser um parceiro estratégico de confiança.