Case Study: Transformação Digital no Setor Bancário e o Papel da Smart Consulting

A transformação digital tem sido um pilar estratégico para o setor bancário, impulsionando a modernização das infraestruturas tecnológicas e a otimização da experiência do cliente. A Smart Consulting teve a oportunidade de integrar um projeto inovador nesta área com um dos principais líderes bancários do mercado português.

Visão Geral do Projeto

Com o objetivo de modernizar a sua infraestrutura de dados, um dos principais bancos portugueses iniciou um projeto de migração da sua Data Warehouse para a Cloud. A necessidade de consolidar informações dispersas e proporcionar uma visão completa do ciclo de vida dos clientes motivou esta iniciativa estratégica, que conta com o apoio fundamental da Smart Consulting desde o final de 2023.

O desafio inicial do cliente estava em encontrar profissionais qualificados com conhecimentos na área financeira, pelo que recorreram ao nosso serviço de Team Extension.

Da Estratégia à Implementação: A Solução da Smart Consulting

Migração de Dados

O projeto consiste na migração da infraestrutura de dados da Data Warehouse do cliente para a Cloud. Esta mudança visa proporcionar uma visão completa e integrada do ciclo de vida dos clientes, permitindo a ligação entre diferentes fontes de informação, tais como contas, transações e logs de canais. “A ideia é que, quando olho para um cliente, consigo contar a história completa da sua relação com o banco”, Ricardo Bacao Rodrigues (Team Leader).

Além disso, o projeto inclui a criação de um modelo de dados que abrange não clientes, analisando transações bancárias para identificar potenciais oportunidades de captação.

O Combate ao Crime Financeiro

Outro foco essencial do projeto é o combate ao crime financeiro através da deteção de padrões suspeitos, como transferências para nomes em listas negras ou entidades associadas a atividades ilícitas. A migração para a nova plataforma permitirá uma análise mais rápida e detalhada destas operações, praticamente em tempo real, garantindo maior segurança e conformidade regulatória.

Democratização de Acesso a Dados

Além dos avanços tecnológicos, o projeto promove também a democratização do acesso aos dados dentro do banco. A nova infraestrutura permite que diferentes unidades do banco acedam à informação de origem sem a necessidade de intervenção direta das equipas de desenvolvimento, aumentando a eficiência e a agilidade na tomada de decisão.

Equipa & Tecnologias

A equipa da Smart Consulting foi integrada no projeto, sendo este focado em duas áreas distintas – a passagem bem-sucedida para o Microsoft Fabric e a desativação das aplicações legacy. Para tal, contamos com dois consultores na equipa de análise funcional e de engenharia de dados.

O principal protagonista deste projeto é a Microsoft Fabric, uma plataforma unificada de dados na Cloud que integra capacidades avançados de análise, armazenamento e gestão de informação. Com recursos avançados de Inteligência Artificial e Machine Learning, esta tecnologia é extremamente recente, tornando este banco um pioneiro e exemplo destacado pela Microsoft Portugal. Adicionalmente, a equipa trabalha também com PySpark (para modelação de dados), assim como Jira e Confluence para comunicação ágil.

Desafios do Projeto

Ao longo do desenvolvimento do projeto, que ainda se encontra em curso, a equipa da Smart Consulting enfrentou dois grandes desafios:

1. Tecnológico: A Microsoft Fabric ainda não é uma plataforma completamente desenvolvida, apresentando limitações no modelo de controlo de acesso.

2. Processual: A migração exigiu uma redefinição de processos, gestão de equipas e adaptação de metodologias. A abordagem utilizada foi baseada na tentativa e erro, permitindo a identificação de práticas mais eficazes ao longo do tempo.

O Impacto da Transformação Digital

A modernização da Data Warehouse trouxe benefícios imediatos e estratégicos para o banco. Com uma infraestrutura mais ágil e inteligente, a equipa passou a ter acesso a informações críticas em tempo real, otimizando processos:

• Maior rapidez na obtenção e análise de dados;

• Redução da dependência das equipas de desenvolvimento no acesso a informações essenciais;

• Melhoria na deteção e prevenção de crimes financeiros;

• Construção de uma infraestrutura escalável, preparada para o futuro do banco.

Próximos Passos

O projeto continua em evolução, com o objetivo de expandir a nova infraestrutura até que a antiga Data Warehouse seja completamente desativada. A equipa da Smart Consulting permanece focada em garantir a estabilidade e o desempenho da nova plataforma, assegurando que o cliente possa tirar o máximo partido das suas capacidades tecnológicas.

A parceria entre a Smart Consulting e o cliente da área da banca exemplifica como a inovação tecnológica pode transformar a gestão de dados no setor financeiro. Com um trabalho contínuo e colaborativo, esta iniciativa posiciona o cliente na vanguarda da transformação digital bancária. Se também está à procura de dar o próximo passo no seu negócio, esta é a altura certa para o fazer. Entre em contacto connosco!